In questa mini-guida daremo uno sguardo approfondito agli investimenti speculativi: che cosa sono e come è possibile ottenere interessanti cifre con questa tipologia di operatività. Sono in molti a credere che gli investimenti speculativi siano accessibili soltanto ai professionisti o comunque i trader che sono in possesso di grandi somme. Questo è inesatto, in quanto il mondo degli investimenti speculativi è aperto a tutti, anche coloro che iniziano investendo piccole somme e che vogliono ottenere risultati molto alti fin da subito.
Speculare sui mercati finanziari è oggi possibile e può essere fatto anche con un capitale piccolo. Ci sono alcuni broker che consentono di farlo con un capitale di soli 50-100 euro. Per iniziare non è nemmeno necessario conoscere approfonditamente il funzionamento dei mercati: oggi ci sono delle piattaforme con condizioni d’investimento vantaggiose che offrono persino corsi di trading gratuiti e strumenti d’investimento utili per chi inizia.
Per esempio, la piattaforma di eToro consente di copiare le strategie dei più grandi investitori speculativi registrati sul sito in automatico.
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Nessuno |
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🎯 Piattaforma consigliata |
eToro |
Indice
Investimenti Speculativi: Che Cosa Sono
Un investimento speculativo è un tipo di investimento con un alto grado di rischio in cui l’attenzione dell’acquirente è principalmente sulle fluttuazioni dei prezzi. L’investitore acquista il bene negoziabile (strumento finanziario) nel tentativo di trarre rendimenti dalle variazioni del valore di mercato.
Chi fa un investimento speculativo è uno speculatore. È meno interessato al valore fondamentale di un titolo e più ai movimenti dei prezzi. L’investitore non si preoccupa del reddito annuale che l’attività può portare, come dividendi o pagamenti di interessi. Ciò che conta è a quanto può venderlo in una data futura.
Gli investimenti speculativi possono avvenire nei mercati di beni immobili, azioni, belle arti, valute, oggetti d’antiquariato, futures su materie prime e oggetti da collezione.
Investimento speculativo vs Investimento classico
Gli investimenti si riferiscono all’applicazione di risorse (denaro) per fare più soldi o all’acquisto di beni che non vengono consumati oggi, ma che vengono utilizzati per creare ricchezza futura.
Gli investimenti, in genere, forniscono reddito più crescita grazie all’effetto “compounding”.
Molti esperti affermano che un investimento speculativo è semplicemente un investimento con un rischio maggiore. Tuttavia, la definizione varia ampiamente tra accademici, legislatori e esperti.
La CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) italiana definisce uno speculatore come:
“Un trader che non effettua coperture (hedging), ma commercia con l’obiettivo di ottenere risultati attraverso l’anticipazione positiva dei movimenti dei prezzi.”
L’enciclopedia Treccani definisce un investimento speculativo come segue (traduzione):
“Un investimento che comporta un alto livello di rischio di perdita o l’attività di investimento in questi tipi di investimento.”
In parole povere, si potrebbe dire che un investimento speculativo riguarda solo la crescita, mentre un investimento riguarda il reddito più la crescita.
Un’obbligazione di tipo speculativo è definita da Moody come una con un rating Ba o inferiore, un BB o inferiore da Standard & Poor’s, o un’obbligazione non valutata.
Esempio pratico di investimento speculativo
Ipotizziamo di vivere in Giappone, dove la valuta è ovviamente lo Yen. Ipotizziamo servano 100 yen per comprare un dollaro USA.
La principale materia prime che esporta il Giappone è il petrolio greggio. Di fatto, il petrolio rappresenta oltre il 90% degli utili in valuta forte del paese. Una valuta forte è quella di cui la gente si fida e si aspetta di mantenere il suo valore, come il dollaro USA, la sterlina britannica, l’euro, il franco svizzero e lo yen giapponese.
Ipotizziamo ancora che gli analisti prevedono che il prezzo del greggio a livello globale precipiterà di oltre il 60% nei prossimi due mesi e rimarrà ai minimi per almeno due anni.
Questo provocherà una grave svalutazione dello Yen. Lo speculatore converte quindi gli Yen in in dollari USA. Questo è un investimento speculativo. Si desidera realizzare un risultato a causa della variazione del valore di una valuta.
Molte persone vedono l’oro come un rifugio sicuro durante i periodi difficili. Tuttavia, il prezzo di questo metallo prezioso fluttua, a volte in modo significativo; nel senso che si tratta di un investimento speculativo.
Sebbene la speculazione sia spesso vista in modo negativo dai media e dall’opinione pubblica, gli speculatori svolgono un ruolo vitale nel mercato fornendo la liquidità necessaria.
Investimenti speculativi con piccole somme
Durante la guida osserveremo le principali metodologie di investimenti speculativi. Non tutti questi investimenti sono adatti a chi desidera investire piccole somme, come 50/100/200 euro per capirci. Gli investimenti speculativi sono riservati a chi ha conoscenze approfondite nel settore ed ha a disposizione grandi somme. Fortunatamente, chi desidera iniziare a fare investimenti speculativi può farli con un capitale modesto. Solitamente per iniziare servono 250 euro, ma spesso è possibile anche iniziare con soli 50 euro.
Ad inizio articolo abbiamo accennato dell’esistenza di piattaforme affidabili, sicure e con le quali è possibile investire sui mercati finanziari partendo da un investimento minimo modico. Soluzioni di questo tipo consentono addirittura di aumentare il proprio potere d’acquisto con la leva finanziaria, aumentando potenzialmente i risultati.
Le piattaforme affidabili per effettuare investimenti speculativi sono molte. Qui di seguito puoi trovare le migliori soluzioni in assoluto per fare investimenti speculativi senza rischi.
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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eToro
La piattaforma di eToro è considerata come una delle migliori in assoluto per fare investimenti speculativi. Il capitale iniziale per iniziare è di soli 250 euro. La piattaforma di eToro è semplicissima da utilizzare, anche per gli utenti alle prime armi.
Sono disponibili i principali investimenti speculativi, tra cui: criptovalute, azioni, forex, materie prime, indici, ed ETF. eToro è una piattaforma CFD che mette al primo posto la convenienza: consente di operare senza commissioni e spread bassi e fissi.
Con questo broker non è solo possibile fare investimenti speculativi in modalità manuale. Uno dei vantaggi principali di questo broker è la possibilità di copiare, facilmente e senza costi aggiuntivi, le mosse dei più grandi investitori al mondo.
Moltissimi investitori alle prime armi iniziano scegliendo i più grandi investitori (attraverso un pratico motore di ricerca). È possibile copiare i migliori ottenendo immediatamente un risultato, imparando come si fa per iniziare ad investire.
Social Trading eToro
Diamo uno sguardo più da vicino alla funzione di copy-trading fornita da eToro. Con questa tecnologia è possibile individuare quali sono i trader che hanno ottenuto i risultati maggiori ed imparare dalle loro mosse. Oltre a questo è possibile copiare e senza costi le mosse dei trader migliori. Attraverso il copy-trading di eToro si può ottenere risultati facili proprio come se si fosse un guru del trading online, anche se si inizia partendo da zero.
Il rendimento annuale dei trader più copiati su eToro.
Ma come funziona il Social Trading? È molto semplice. Grazie a questa tecnologia è possibile individuare i trader che hanno ottenuto i maggiori risultati negli ultimi mesi attraverso un sistema di ricerca facile ed intuitivo. Una volta che si avrà individuato i migliori è possibile iniziare a copiarli con un click. Da quel momento in poi, tutte le operazioni che lui eseguirà verranno copiate anche sul proprio account. In pratica, è possibile ottenere risultati attraverso il trading online in modalità totalmente automatica.
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Attenzione: utilizzare il copy-trading di eToro non significa fare risultati facili assicurati. Anche copiare il trader più bravo al mondo può avere i suoi rischi. Per questo i migliori esperti di questa tecnologia invitano a non copiare un solo trader ma cercare di puntare alla diversificazione del proprio investimento. I copiatori più bravi solitamente replicano le strategie di 6 oppure 7 trader con esperienza. In questo modo, nel caso in cui dovesse fallire uno, i risultati positivi degli altri potranno compensare le perdite degli altri e generare comunque un risultato.
XTB
XTB è una delle migliori soluzioni in europa per gli investimenti speculativi su numerosi mercati finanziari (azioni, forex, indici, criptovalute, materie prime ed altro ancora). La piattaforma di XTB è considerata come una delle migliori soluzioni d’investimento in tutto il mondo anche per la sua sicurezza: è una piattaforma regolamentata CySEC e mette a disposizione una vasta gamma di caratteristiche.
La piattaforma di XTB è totalmente disponibile in italiano: sia il sito internet che il servizio di supporto online sono totalmente disponibili in lingua Italia. L’assistenza clienti di questa piattaforma è disponibile 24/7 ed è composta da veri e propri esperti del settore.
Tra i vantaggi più importanti di questa piattaforma segnaliamo il servizio di segnali di trading, totalmente gratuito. I segnali forniti da XTB vengono elaborati dal centro di analisi finanziaria Trading Central. Consentono di ricevere i principali eventi dei mercati finanziari, dei veri e propri consigli d’investimento per ottenere risultati con le proprie trades. Puoi ricevere gratuitamente il servizio di segnali XTB cliccando qui.
I vantaggi di XTB non finiscono qui. Tutti gli utenti iscritti possono accedere a delle lezioni gratuite one-to-one che spiegano come funzionano i mercati. Sono lezioni molto apprezzate perché semplici da seguire e per fare trading.
È inoltre possibile scaricare un ebook, che risulta essere assolutamente completo da studiare e spiega facilmente come fare trading online. Clicca qua per scaricare la guida gratuitamente.
Oltre ai segnali e l’ebook è anche presente l’utile formazione personale 1 a 1, composta da veri esperti del settore. La piattaforma d’investimenti XTB non offre solo un supporto online: puoi farti chiamare al telefono da veri esperti dei mercati finanziari che ti spiegheranno passo a passo i passaggi da seguire per iniziare con il piede giusto ad investire.
Su XTB è disponibile una piattaforma semplicissima da utilizzare, anche in demo (gratuito ed illimitato).
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Investimenti Speculativi: Quali Sono i Migliori?
Nella prima parte dell’articolo abbiamo visto che cosa sono gli investimenti speculativi e quali sono le migliori piattaforme per investire su questi asset. Qui di seguito potrai trovare i principali settori dove è possibile speculare ed ottenere rendimenti aggiuntivi.
Fondi Speculativi (Hedge Fund)
I fondi speculativi sono una forma di investimenti alternativi che utilizzano fondi aggregati che impiegano strategie diverse per ottenere rendimento per i loro investitori. Gli hedge fund possono essere gestiti in modo aggressivo o fare uso di derivati e leva in entrambi i mercati nazionali e internazionali con l’obiettivo di generare rendimenti elevati.
È importante notare che gli hedge fund sono generalmente accessibili solo agli investitori accreditati e comunque individui in possesso di patrimoni superiori alla media. Un aspetto che ha contraddistinto il settore dei fondi speculativi è il fatto che rispettano meno normative rispetto ai fondi comuni di investimento e ad altri veicoli di investimento.
Ogni hedge fund è costituito per sfruttare determinate opportunità di mercato identificabili. Gli hedge fund sfruttano strategie di investimento differenti e quindi vengono spesso classificati in base allo stile di investimento.
Legalmente, i fondi speculativi sono spesso costituiti come società per investimenti privati, aperte a un numero limitato di investitori accreditati e che richiedono un investimento minimo iniziale molto alto (in media superiore ai 100 mila euro). Gli investimenti con hedge fund sono illiquidi in quanto spesso richiedono agli investitori di conservare i propri fondi nel fondo per almeno un anno, un periodo noto come periodo di lock-up. I prelievi possono anche avvenire solo a determinati intervalli come trimestrale o semestrale.
Fondi comuni d’investimento
I fondi comuni d’investimento rappresentano una soluzione molto di moda tra gli investitori italiani. Si tratta di un prodotto finanziario rivolto ai risparmiatori, i quali consentono attraverso la sottoscrizione di quote di partecipazione al patrimonio collettivo di sfruttare vantaggi non disponibili rispetto ad un investimento di tipo individuale. Qui di seguito puoi trovare i principali fondi comuni d’investimento ed i relativi rendimenti annuali:
Fondi comuni
Investimenti speculativi: quali convengono di più?
Dopo aver visto i principali investimenti speculativi, possiamo dire che il CopyTrading di eToro rappresenta la soluzione attualmente migliore. Ecco i motivi principali:
- Deposito minimo: per iniziare su eToro servono solo 50 euro. Durante la guida abbiamo visto come gli hedge fund prevedano un deposito minimo di 500 mila euro.
- Rischio calcolato: è possibile individuare i trader migliori in base al rischio. Diversificando il proprio portafoglio sarà possibile contenere i rischi attraverso tecnologie come il Copy-Stop-Loss.
- Regolamentazione: fare copytrading significa operare con una piattaforma sicura. È infatti regolamentata CySEC ed autorizzata CONSOB.
- Performance: alcuni trader ottengono prestazioni superiori rispetto agli altri investimenti speculativi.
Considerazioni finali
Gli investitori sono molte volte propensi a ricercare nuovi strumenti a cui affidarsi per trarre risultati crescenti. Tra questi i più noti sono i cosiddetti investimenti speculativi, strumenti che potenzialmente generano risultati piuttosto consistenti investendo somme di denaro su prodotti a carattere speculativo. I rischi a cui si va incontro sono maggiori in proporzione alla tipologia di investimento.
In questa mini-guida di E-Conomy abbiamo analizzato le informazioni principali degli investimenti speculativi. Dopo aver analizzato i rendimenti e rischi, abbiamo visto come le soluzioni CFD rappresentino gli investimenti speculativi con i maggiori rendimenti ed i rischi più bassi.
In particolare, abbiamo analizzato come il eToro rappresenti una delle soluzioni d’investimento speculative attualmente più affidabili e con le performance migliori del settore.
eToro è inoltre disponibile anche un conto demo, ideale per iniziare a muovere i primi passi senza rischiare di perdere fondi reali. Quando ci si sentirà pronti ad iniziare con un conto reale, sarà sufficiente effettuare un primo deposito (di soli 200 euro).
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Domande frequenti
Con il termine speculatore ci si riferisce ad un vero e proprio mestiere. Si tratta di un trader che opera con l’obiettivo di fare risultati prevedendo correttamente l’andamento futuro dei prezzi.
I settori principali sono criptovalute, Forex, Settore immobiliare, azioni, belle arti, valute, oggetti d’antiquariato.
Esistono piattaforme che richiedono un deposito minimo di soli 50 euro.
Gli Hedge Fund (fondi speculativi), nonostante siano tra gli investimenti speculativi più celebri, sono tra i meno usati. Infatti, per accedere a questa tipologia d’investimento sono riservati ad investitori accreditati e sono richiesti patrimoni molto alti per accedervi.
