Investimenti

Strategie di investimento – Guida alle migliori 4 [2023]

Pubblicato: 30 Novembre 2022 di Andrea Motta

Iniziare ad utilizzare le migliori strategie di investimento è una prerogativa quando ci si prefissa dei target finanziari ben chiari da seguire. Ognuno sceglie la propria tecnica in base a una serie di fattori come il mercato, la propensione al rischio, il profitto da realizzare e la durata dell’investimento stesso.

La premessa di questa guida è spiegare perché è importante utilizzare strategie di investimento e quali sono le strategie più efficaci che i principianti possono applicare. Nelle prossime righe daremo anche un senso più ampio dell’investimento online, facendo riferimento allo strumento più importante per applicare la propria strategia d’investimento: le piattaforme di investimento online.

Queste sono gestite da broker sicuri e regolamentati come eToro, che mettono a disposizione degli utenti un’ampia gamma di opzioni di investimento in asset e consentono a tutti di copiare le azioni di altri trader (anche i più esperti) sulla piattaforma attraverso un sistema chiamato CopyTrading, che consente di copiare le strategie di investimento degli altri esperti con un click.

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❓ Strategie di investimento: che sono? Come operare sui mercati finanziari
🔎 Strategie di investimento di lungo termine: Value investing o Growth investing
🔍 Strategie di investimento di breve termine: Momentum Investing
📍 Dove applicarle: eToro / LiquidityX
💶 Deposito minimo per iniziare: Soli 50 €

Cos’è una strategia di investimento?

Partendo dalle basi, molti utenti si chiedono ancora: “Cos’è una strategia di investimento?” La risposta è molto più intuitiva di quanto ci si potrebbe aspettare, in quanto è una definizione con la quale si possono identificare modalità mirate di ingresso nei mercati finanziari.

Ciò significa che ogni investitore deve considerare numerose variabili per sviluppare una strategia che meglio si adatta ai propri scopi. Una volta che il rapporto rischio/profitto appare commisurato, o almeno gestibile, è possibile applicare una o più tecniche per ridurre eventuali perdite e accedere a eventuali opportunità di mercato con maggiore sicurezza.

Con questo, vogliamo solo dire agli investitori alle prime armi che le strategie di investimento sono le migliori armi che possono essere utilizzate per ottimizzare le proprie attività finanziarie in poco tempo.

Come creare una strategia d’investimento

Una strategia di investimento è un insieme di principi che guidano le decisioni di investimento. Esistono diversi piani di investimento che possono essere messi in pratica in base alla propria tolleranza al rischio, allo stile di investimento, agli obiettivi finanziari a lungo termine e all’accesso al capitale,

Le strategie di investimento sono flessibili. Se ne scegliete una che non si adatta alla vostra tolleranza al rischio o al vostro programma, potete certamente cambiarla.

In questa mini-guida osserveremo quattro strategie di investimento comuni che si adattano alla maggior parte degli investitori. Prendendo il tempo necessario per comprendere le caratteristiche di ciascuna di esse, sarete in una posizione migliore per scegliere quella che fa per voi nel lungo periodo.

Ecco i passaggi per costruire la propria strategia:

  • Prima di definire la vostra strategia, prendete nota della vostra situazione finanziaria e dei vostri obiettivi;
  • Il “Value Investing” richiede agli investitori di operare sul lungo termine e di dedicare impegno e ricerca alla selezione dei titoli;
  • Gli investitori che seguono strategie di crescita devono prestare attenzione ai team dirigenziali e alle notizie sull’economia.
  • Gli investitori a breve termine acquistano i titoli in fase di rialzo e possono scegliere di venderli allo scoperto.
  • DCA, o Dollar Cost Averaging è la pratica di effettuare investimenti regolari nel mercato nel corso del tempo.

Come iniziare la propria strategia d’investimento

Prima di iniziare la ricerca della vostra strategia di investimento, è importante raccogliere alcune informazioni di base sulla vostra situazione finanziaria. Ponetevi queste domande chiave:

  • Qual è la vostra situazione finanziaria attuale?
  • Qual è il vostro costo della vita, comprese le spese mensili e i debiti?
  • Quanto potete permettervi di investire, sia inizialmente che in modo continuativo?

Anche se non vi servono molti soldi per iniziare, non dovreste iniziare ad investire finché non potete permettervelo. Se avete debiti o altri obblighi, considerate l’impatto che gli investimenti avranno sul vostro flusso di cassa a breve termine prima di iniziare a investire nel vostro portafoglio.

Assicuratevi di potervi permettere di investire prima di iniziare a mettere via i soldi. Date la priorità ai vostri obblighi attuali prima di accantonare denaro per il futuro.

Quindi, stabilite i vostri obiettivi. Ognuno di noi ha esigenze diverse, quindi dovete stabilire quali sono le vostre. State risparmiando per la pensione? Volete fare acquisti importanti come una casa o un’auto in futuro? State risparmiando per l’istruzione vostra o dei vostri figli?

Questo vi aiuterà a restringere la strategia, poiché i diversi approcci di investimento presentano livelli diversi di liquidità, opportunità e rischio.

Quindi, cercate di capire qual è la vostra tolleranza al rischio. La vostra tolleranza al rischio è determinata da due fattori. In primo luogo, è normalmente determinata da diversi fattori chiave, tra cui l’età, il reddito e il tempo che manca alla pensione.

Gli investitori più giovani hanno il tempo di recuperare le perdite, per cui spesso si raccomanda agli investitori più giovani di assumere un rischio maggiore rispetto a quelli più anziani.

La tolleranza al rischio è anche un aspetto altamente psicologico dell’investimento, in gran parte determinato dalle emozioni. Come vi sentireste se i vostri investimenti scendessero del 30% da un giorno all’altro?

Come reagireste se il vostro portafoglio valesse 1.000 euro in meno rispetto a ieri? A volte, la migliore strategia per fare soldi mette emotivamente a disagio. Se vi preoccupate costantemente della possibilità di perdere denaro, è probabile che il vostro portafoglio sia troppo rischioso.

Rapporto rischio-rendimento

Il rischio non è necessariamente negativo negli investimenti. Gli investimenti ad alto rischio sono spesso ricompensati da rendimenti più elevati.

Gli investimenti a basso rischio hanno maggiori probabilità di mantenere il loro valore, ma non hanno altissimi rendimenti.

Infine, è importante apprendere le basi negli investimenti. Imparate a leggere i grafici azionari e iniziate a scegliere alcune delle vostre aziende preferite e ad analizzarne i bilanci.

Tenetevi aggiornati sulle notizie recenti relative ai settori in cui siete interessati ad investire. È una buona idea avere una conoscenza di base di ciò in cui si sta entrando per non investire alla cieca.

Strategia 1: Value Investing

Value Investing

Value Investing

Gli investitori value sono acquirenti di titoli a prezzi stracciati. Cercano titoli che ritengono sottovalutati. Cercano azioni con prezzi che ritengono non riflettano pienamente il valore intrinseco del titolo. Il value investing si basa, in parte, sull’idea che esista un certo grado di irrazionalità nel mercato. Questa irrazionalità, in teoria, offre l’opportunità di ottenere un titolo a un prezzo scontato e di trarne profitto.

Per gli investitori value non è necessario spulciare volumi di dati finanziari per trovare le offerte. Migliaia di fondi comuni di investimento value offrono agli investitori la possibilità di possedere un paniere di titoli ritenuti sottovalutati. L’indice Russell 1000 Value, ad esempio, è un benchmark popolare per gli investitori value e diversi fondi comuni di investimento imitano questo indice.

Per coloro che non hanno il tempo di effettuare ricerche approfondite, il rapporto prezzo-utili (P/E) è diventato lo strumento principale per individuare rapidamente i titoli sottovalutati o a buon mercato. Si tratta di un singolo numero che deriva dalla divisione del prezzo delle azioni per gli utili per azione (EPS). Un rapporto P/E più basso significa che si paga meno per 1 dollaro di utili correnti. Gli investitori value cercano aziende con un basso rapporto P/E.

Chi dovrebbe utilizzare il Value Investing?

Il value investing è ideale per gli investitori che intendono mantenere i propri titoli a lungo termine. Se si investe in società value, possono essere necessari anni (o più) perché le loro attività si sviluppino. Il value investing si concentra sul quadro generale e spesso cerca di affrontare gli investimenti con una mentalità di crescita graduale.

Strategia 2: Growth Investing

Growth Investing

Growth Investing

Piuttosto che cercare offerte a basso costo, gli investitori growth vogliono investimenti che offrano un forte potenziale di rialzo per quanto riguarda gli utili futuri delle azioni. Si potrebbe dire che un investitore growth è spesso alla ricerca della “next big thing”. L’investimento growth, tuttavia, non è un’avventata scelta di investimento speculativo. Si tratta piuttosto di valutare lo stato di salute attuale di un titolo e il suo potenziale di crescita.

Uno svantaggio dell’investimento growth è la mancanza di dividendi. Se un’azienda è in fase di crescita, spesso ha bisogno di capitali per sostenere la sua espansione. Questo non lascia molta (o nessuna) liquidità per il pagamento dei dividendi. Inoltre, una crescita più rapida degli utili comporta valutazioni più elevate che, per la maggior parte degli investitori, rappresentano un rischio maggiore.

Sebbene non esista un elenco definitivo di metriche fondamentali per guidare una strategia di crescita, vi sono alcuni fattori che un investitore dovrebbe considerare. I titoli growth tendono a sovra-performare nei periodi di calo dei tassi d’interesse, poiché le aziende più recenti possono trovare meno costoso contrarre prestiti per alimentare l’innovazione e l’espansione. È importante tenere presente, tuttavia, che al primo segnale di flessione dell’economia, i titoli growth sono spesso i primi a essere colpiti.

Gli investitori growth devono anche considerare attentamente la capacità di gestione del team esecutivo di un’azienda. La crescita è una delle sfide più difficili per un’azienda. Pertanto, è necessario un team di leadership stellare. Allo stesso tempo, gli investitori devono valutare la concorrenza. Un’azienda può registrare una crescita stellare, ma se il suo prodotto principale è facilmente replicabile, le prospettive a lungo termine sono scarse.

Chi dovrebbe utilizzare il Growth Investing?

Il Growth Investing è intrinsecamente più rischioso e in genere si sviluppa solo in determinate condizioni economiche.

Gli investitori che cercano orizzonti d’investimento più brevi con un potenziale maggiore rispetto alle società value sono i più adatti per gli investimenti growth. Gli investimenti growth sono ideali anche per gli investitori che non si preoccupano del flusso di cassa dell’investimento o dei dividendi.

Dato che le società growth sono generalmente più piccole e giovani, con una minore presenza sul mercato, hanno maggiori probabilità di fallire rispetto alle società value. Si potrebbe sostenere che l’investimento nella crescita sia più adatto agli investitori con un reddito disponibile maggiore, in quanto la perdita di capitale è più elevata rispetto ad altre strategie di investimento.

Strategia 3: Momentum Investing

Momentum Investing

Momentum Investing

Gli investitori Momentum cavalcano l’onda. Credono che i vincitori continuino a vincere e i perdenti a perdere. Cercano di acquistare titoli che stanno vivendo una tendenza al rialzo. Poiché ritengono che i perdenti continuino a scendere, possono scegliere di vendere allo scoperto tali titoli.

Gli investitori Momentum si affidano molto agli analisti tecnici. Utilizzano un approccio al trading strettamente basato sui dati e cercano modelli nei prezzi dei titoli per guidare le loro decisioni di acquisto. Ciò aggiunge ulteriore peso all’andamento del titolo nel breve periodo.

Gli investitori Momentum agiscono in contrasto con l’ipotesi del mercato efficiente (EMH). Questa ipotesi afferma che i prezzi degli asset riflettono pienamente tutte le informazioni disponibili al pubblico. Un investitore Momentum ritiene che, date tutte le informazioni divulgate pubblicamente, ci siano ancora movimenti di prezzo rilevanti a breve termine, poiché i mercati non stanno riconoscendo appieno i recenti cambiamenti dell’azienda.

Chi dovrebbe utilizzare il Momentum Investing?

I trader che aderiscono a una strategia momentum devono essere sempre pronti a comprare e vendere. I profitti si accumulano nell’arco di mesi, non di anni. Ciò è in contrasto con le semplici strategie buy-and-hold che adottano un approccio “imposta e dimentica”.

Oltre a essere molto attivo nel trading, il momentum investing richiede spesso un’analisi tecnica continua. Il momentum investing si basa sui dati per individuare i punti di entrata e di uscita corretti, che cambiano continuamente in base al sentimento del mercato. Per coloro che sono poco interessati a seguire il mercato ogni giorno, esistono fondi negoziati in borsa (ETF) di tipo momentum.

A causa della sua natura altamente speculativa, il momentum investing è una delle strategie più rischiose. È più adatto agli investitori che dispongono di un capitale che sono disposti a perdere, poiché questo stile di investimento è molto simile al day trading e presenta il massimo potenziale di ribasso.

Strategia 4: Dollar Cost Averaging (DCA)

Dollar Cost Averaging

Dollar Cost Averaging

Dollar Cost Averaging (mediazione del costo del dollaro) (DCA) consiste nell’effettuare investimenti regolari nel mercato nel corso del tempo e non esclude gli altri metodi descritti in precedenza. Si tratta piuttosto di un mezzo per eseguire la strategia scelta. Con il DCA, si può scegliere di versare ogni mese per esempio, 300 dollari in un conto di investimento.

Questo approccio disciplinato diventa particolarmente efficace quando si utilizzano funzioni automatizzate che investono per voi. Il vantaggio della strategia DCA è che evita la dolorosa e sfortunata strategia del market timing. Anche gli investitori più esperti sono talvolta tentati di acquistare quando pensano che i prezzi siano bassi, per poi scoprire, con grande disappunto, che hanno ancora molta strada da fare.

Quando gli investimenti avvengono a intervalli regolari, l’investitore coglie i prezzi a tutti i livelli, dal più alto al più basso. Questi investimenti periodici abbassano effettivamente il costo medio per azione degli acquisti e riducono la potenziale base imponibile delle future azioni vendute.

Chi dovrebbe utilizzare il Dollar-Cost Averaging?

Il Dollar Cost Averaging è una scelta saggia per la maggior parte degli investitori. Consente di mantenere l’impegno a risparmiare, riducendo al contempo il livello di rischio e gli effetti della volatilità. La maggior parte degli investitori non è in grado di effettuare un unico grande investimento. L’approccio DCA è un’efficace contromisura ai bias cognitivi insiti nell’uomo. Sia i nuovi investitori che quelli più esperti sono suscettibili di difetti di giudizio.

L’avversione alle perdite, ad esempio, ci porta a considerare in modo asimmetrico il guadagno o la perdita di una somma di denaro. Inoltre, il pregiudizio di conferma ci porta a concentrarci e a ricordare le informazioni che confermano le nostre convinzioni di lunga data, ignorando le informazioni contraddittorie che potrebbero essere importanti. Il Dollar Cost Averaging aggira questi problemi comuni eliminando le fragilità umane dall’equazione.

Per stabilire una strategia DCA efficace, è necessario disporre di un flusso di cassa continuo e di un reddito disponibile ricorrente. Molti broker online offrono la possibilità di impostare depositi ricorrenti con una cadenza specifica. Questa funzione può essere modificata in base alle variazioni del flusso di cassa personale o delle preferenze di investimento.

Dove investire?

Adesso che abbiamo visto quali sono le migliori strategie d’investimento, diamo uno sguardo a dove applicarle. Il primo passaggio per investire in maniera serena e profittevole, è scegliere la piattaforma per investire.

Di fatto, la piattaforma è lo strumento principale per ottenere il supporto necessario per una più precisa analisi tecnica e fondamentale di un asset.

Inoltre, i migliori broker di trading ti consentono di effettuare operazioni quando il mercato sembra più favorevole, garantendo così immediatezza ed efficacia.

Purtroppo però, bisogna capire cosa deve avere un broker per poter essere considerato affidabile e professionale, soprattutto in un settore che non è privo di truffe.

Per concludere il discorso, una buona piattaforma può essere riconosciuta da:

  • Autorizzazioni e regolamentazioni: il segnale principale che definisce la serietà dell’intermediario, che rispetta le normative poste in essere sul territorio a tutela dei diritti degli operatori e si impegna a mantenere la trasparenza nel mercato delle sedi di negoziazione sotto il controllo delle autorità preposte;
  • Basse commissioni: questo è un aspetto molto importante, in quanto le migliori piattaforme consentono di investire con bassissime commissioni;
  • Facilità d’utilizzo: una piattaforma non dovrebbe essere difficile da utilizzare, anzi: l’esatto contrario.

Per garantire una scelta più semplificata per tutti coloro che non hanno mai investito online prima d’ora, adesso vedremo quali sono i migliori broker con i quali applicare strategie vincenti.

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    All’interno troverai una vasta gamma di opportunità di investimento per applicare la strategia che meglio si adatta al tuo approccio, dalle strategie a lungo termine in azioni al day trading in materie prime o forex.

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    Strategie dInvestimento

    Considerazioni finali

    La decisione di scegliere una strategia d’investimento è più importante della strategia stessa. Praticamente qualsiasi strategia può generare rendimenti sostanziali se gli investitori fanno la scelta e si impegnano a farlo. La scelta è importante perché prima si inizia, maggiore è l’effetto dell’interesse composto.

    Ricorda di non concentrarti esclusivamente sui rendimenti annuali quando scegli una strategia. Scegli il metodo che meglio si adatta al tuo programma e alla tua tolleranza al rischio. Con un piano chiaro in atto, sei sulla buona strada per un futuro di investimenti lungo e di successo!

    Che cos’è una strategia di investimento?

    Una strategia di investimento è un insieme di principi che, se combinati insieme, rappresentano le decisioni di investimento di un investitore all’interno dei mercati finanziari.

    Come creare una strategia di investimento?

    Per strutturare una strategia di investimento al meglio, devi prima di tutto capire a quanto ammontano le tue finanze e se puoi permetterti di investire quella determinata cifra. Stabilisci poi gli obiettivi finanziari. Comprendi bene i rischi di investimento. Individua le opzioni di investimento che possono fare al tuo caso. Costruisci il portafoglio. Monitora periodicamente gli investimenti.

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    Sull'autore

    Andrea Motta

    Appassionato di finanza, economia, trading. Giornalista pubblicista dal 2001.

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