Innovazione e startup

Come investire in Startup nel 2024: Guida Completa a Aggiornata

Investire in Startup
Scritto da Francesco Galella

Investire in start-up rappresenta un’occasione allettante perché queste aziende, spesso in fase di crescita, hanno le potenzialità per generare profitti elevati.

Chi investe nelle azioni di una società in fase iniziale può godere di rendimenti estremamente più alti rispetto alla media di mercato, motivo per cui i fondi VC (Venture Capital) sono diventati così conosciuti.

Tuttavia, è importante tenere conto che le start-up hanno anche un elevato rischio di fallimento, poiché spesso operano con perdite e hanno bisogno di continui investimenti per prosperare. Come in qualsiasi investimento, il profitto è correlato al rischio.

In questa guida osserveremo come investire in start-up con consapevolezza, evitando errori comuni. Discuteremo anche la differenza tra investimenti in start-up quotate e non quotate in Borsa.

Infine, menzioneremo le piattaforme più affidabili, come eToro, che consente non solo di investire in start-up, ma anche di copiare le strategie di altri investitori di successo. In questo modo, persino un principiante può raggiungere subito gli stessi risultati degli investitori esperti e imparare osservando la loro performance.

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🆔 Attività: Investire in Startup
💰 Tipologie: Startup quotate e startup non quotate
📍 Settori:

Tecnologiche e SaaS, Blockchain, Energia, Medico

💶 Capitale per iniziare: Da 50 €

Come Investire in Startup

Un tempo, con il termine startup ci si riferiva a piccole aziende appena nate gestite dai fondatori. Oggi, questo termine viene utilizzato per descrivere aziende innovative e in rapida crescita, che potrebbero non essere affatto piccole.

Esistono due tipi di startup: quelle quotate e quelle non quotate in Borsa. Le startup non quotate, possono essere più piccole, ma offrono l’opportunità di fare una significativa plusvalenza in caso di quotazione o acquisizione. Nonostante ciò, il mercato delle partecipazioni in queste società è poco liquido e l’acquisto di una quota o pacchetto di azioni potrebbe essere difficile da vendere.

Al contrario, investire in startup quotate in Borsa significa puntare su società più grandi e stabili, con un rischio ridotto e un ritorno atteso più basso. Queste società sono più liquide e trasparenti, poiché sono tenute per legge a fornire informazioni dettagliate ai loro investitori.

In sintesi, investire in startup può essere un’opportunità redditizia, ma anche rischiosa. Se si spera di fare una scommessa vincente che garantisca un reddito futuro, bisogna prestare attenzione alle opportunità presenti sul mercato.

Investire in Startup Non Quotate

L’investimento in startup che non sono quotate, può essere fatto tramite due principali opzioni: il venture capital oppure crowdfunding.

Che cos’è il Venture Capital? Con il venture capital s’intende i fondi d’investimento specializzati nell’investimento in startup che non sono ancora state quotate in borsa.

Attraverso una soluzione del genere c’è la possibilità di delegare la scelta delle opportunità di investimento a professionisti del settore, ma solitamente ha bisogno grandi somme di liquidità per partecipare.

Il crowdfunding, invece, è un’opzione più semplice che permette ai singoli investitori di selezionare su quali startup investire direttamente online tramite piattaforme regolamentate. Tuttavia, è importante tenere presente che in molti paesi, come l’Italia, le valutazioni delle società coinvolte nel crowdfunding sono spesso sopravvalutate rispetto al loro valore reale e molti progetti non riescono a raggiungere successo.

Inoltre, se una startup non viene quotata in borsa, l’investitore può optare solo in eventuali dividendi annuali.

Tuttavia, poiché diverse startup non sono profittevoli, potrebbero volerci numerosi anni prima di vedere un rendimento ottimo.

Dunque investire in startup non quotate può avere molti rischi, in quanto è presente una bassa probabilità di successo e della difficoltà di valutare esattamente il loro potenziale di crescita. In questo momento, potrebbe essere più vantaggioso investire in aziende quotate in borsa.

Investire in Startup Quotate in Borsa

Investire in startup quotate in Borsa è la soluzione più comune e pratica. Acquistare strumenti finanziari liquidi e avere la certezza di regolari informazioni sulla gestione aziendale e tutela legale sono i vantaggi.

Le valutazioni sono fatte dal mercato e non da piattaforme di crowdfunding. Anche se un’azienda è quotata in Borsa, può essere ancora considerata una startup con un tasso di crescita alto e poca storia.

Per investire, si usano broker online autorizzati da Consob, come eToro, che offre la possibilità di acquistare azioni reali senza commissioni e copiare le operazioni dei migliori investitori.

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Le Migliori Startup Dove Investire

Qui di seguito le migliori startup dove investire. Scegliere dove investire può essere difficile, poiché molte startup possono essere rischiose e molte non raggiungono il successo sperato. Tuttavia, alcune startup hanno maggiori probabilità di successo a causa della loro idea innovativa, del team solida, del modello di business ben strutturato e della forte domanda del mercato. Per aiutarti a decidere dove investire, abbiamo suddiviso in cinque macro-categorie.

Startup tecnologiche e SaaS

Siamo nel 2023, nell’era dell’informazione. Non deve sorprendere che le startup tecnologiche e SaaS siano ancora un’ottima opzione da tenere d’occhio per le opportunità di investimento.

Che cos’è il SaaS? SaaS è l’acronimo di Software as a Service. In sostanza, le aziende SaaS consentono di accedere a un’applicazione o a un software tramite Internet, invece di installarlo e mantenerlo sul proprio computer o sulla propria rete. Questo modello ha avuto un’impennata di popolarità nell’ultimo decennio e non mostra segni di rallentamento.

Le possibilità per le aziende e i prodotti tecnologici e SaaS sono infinite e lasciano molto spazio alle nuove startup per entrare nel mercato e avere un impatto. Tuttavia, questo regno infinito di possibilità a volte crea false opportunità.

Molte startup SaaS falliscono perché si prefiggono di utilizzare il loro prodotto per risolvere un problema che ai clienti non interessa realmente risolvere. Prima di investire in una startup tecnologica e SaaS, assicuratevi di credere che il suo prodotto possa avere un impatto reale sul mercato di riferimento.

Investire in Startup OpenAI

Investire in Startup: OpenAI

Tra le startup tecnologiche e SaaS da tenere d’occhio nel 2023 ci sono:

  • isendu: una startup tutta italiana, che sta rivoluzionando il settore dell’e-commerce. Questa startup ha già riunito 500 clienti e punta a diventare il leader europeo del settore, sostenendo le aziende nella vendita online.
  • Linktree: Anche Linktree è stata fondata nel 2016. Questa applicazione consente di creare un unico hub per tutti i link promozionali importanti. In pratica, sono gli ideatori del fenomeno del “link in bio”.
  • OpenAI: ChatGPT è ormai sulla bocca di tutti. Questo modello di linguaggio è sviluppato e gestito da OpenAI, un laboratorio privato di ricerca in intelligenza artificiale. In quanto tale, non è quotato in borsa e non può essere direttamente investito. Tuttavia, è possibile investire nella società madre OpenAI acquistando quote in fondi di venture capital che hanno investito nella società, come per esempio Microsoft ed Amazon. È anche possibile investire in altre aziende che lavorano su tecnologie simili o che possono trarre vantaggio dagli avanzamenti nell’elaborazione del linguaggio naturale e nell’apprendimento automatico, come aziende del settore tecnologico o software.

Startup blockchain e criptovalute

Se non siete ancora entrati nel mondo della blockchain e delle criptovalute, non preoccupatevi: c’è ancora molto tempo e molte opportunità in questo spazio. Molti esperti del settore prevedono che le criptovalute saranno la “next big thing” e molte startup stanno nascendo per soddisfare questa esigenza, desiderose di ottenere una parte dell’azione.

Un aspetto positivo dell’investimento in una startup cripto è che l’intero settore è giovane. Non c’è ancora una Coca-Cola o un’Esselunga con cui competere in questo spazio. Lo svantaggio di investire in una startup cripto nel 2023 è che c’è molta concorrenza. Con decine di startup che stanno nascendo in questo spazio, molte di esse inevitabilmente falliranno.

Investire in Startup Plutus

Investire in Startup Plutus

Alcune startup blockchain e crypto da tenere d’occhio quest’anno sono:

  • Plutus: un’azienda inglese in grande crescita che consente di ottenere cashback in crypto semplicemente effettuando spese quotidiane;
  • KuCoin: KuCoin consente agli utenti di investire in criptovalute ed NFT in un’unica piattaforma.
  • ZenLedger: Una sfida comune nell’investire in criptovalute è rappresentata dalle tasse complicate. Questa società aiuta a risolvere questo problema offrendo agli utenti un luogo dove raccogliere tutte le loro transazioni in cripto, stampare moduli fiscali e altro ancora.

Startup del commercio al dettaglio e dell’e-commerce

Il settore e-commerce è esploso sulla scia dei vari lockdown dovuti al COVID del 2020, registrando una crescita del 44% su base annua solo durante la pandemia.

Le aziende sono state costrette a diventare creative durante i blocchi COVID, scoprendo che prodotti precedentemente considerati troppo difficili da vendere online potevano essere facilmente gestiti attraverso un sito di eCommerce con le giuste precauzioni.

Investire nel settore della vendita al dettaglio è sempre rischioso, poiché questo settore è caratterizzato da costi generali non indifferenti. Le startup devono tenere conto dei magazzini, delle spedizioni e di altri problemi legati alla catena di approvvigionamento. Gli intoppi nell’inventario possono rappresentare un problema per una startup di vendita al dettaglio o di commercio elettronico.

Alcune delle startup di eCommerce che potreste voler esplorare nel 2023 sono:

  • GetyourGuide: Fondata nel 2009, GetyourGuide è una piattaforma di prenotazione di tour e attività turistiche in tutto il mondo. Offre una vasta selezione di opzioni, tra cui escursioni giornaliere, visite notturne, tour privati e molto altro ancora.
  • Hospitality Mint: Hospitality Mint è una piattaforma di prenotazione di alloggi di lusso che offre esperienze di viaggio personalizzate ai propri clienti. Fondata nel 2015, l’azienda ha sede negli Stati Uniti ed è in rapida crescita.
  • Klook: questa è una piattaforma di prenotazione di tour e attività in Asia. Fondata nel 2014, offre una vasta selezione di opzioni a prezzi accessibili, dalle escursioni giornaliere alle esperienze culinarie.

Startup del settore energetico

La prossima categoria di startup da prendere in considerazione è quella delle startup energetiche. L’energia rinnovabile fa parte della conversazione internazionale ormai da decenni. Le aziende che cercano di risolvere la crisi energetica globale possono ottenere vincite finanziarie, fama e riconoscimenti.

Le startup energetiche sono un’ottima opzione per gli investitori che non solo vogliono ottenere un ottimo ritorno sul loro investimento, ma sperano anche di cambiare il modo in cui il mondo fa le cose. Se credete fortemente nelle energie alternative, investire in una startup del settore potrebbe essere un’ottima opzione per voi.

Il rovescio della medaglia è che centinaia di aziende hanno cercato di cambiare il panorama del mercato dell’energia, senza riuscirci. Dovrete fare i compiti a casa per vedere cosa fa di diverso la startup in cui state pensando di investire e che le dà la possibilità di avere successo.

Potete prendere in considerazione startup di energia alternativa come:

  • SunPower: SunPower è una società leader nella produzione di pannelli solari ad alta efficienza. Offre soluzioni per il fotovoltaico residenziale e commerciale e vanta una lunga storia di innovazione tecnologica nel settore.
  • SolarCity: SolarCity è una società di servizi di energia solare che offre soluzioni personalizzate per i consumatori, le aziende e le istituzioni pubbliche. Si concentra sul rendere l’energia solare accessibile e conveniente per tutti.
  • Sunrun: Sunrun è un’altra importante società di energia solare che offre soluzioni “chiavi in mano” per l’installazione di pannelli solari. La società si concentra sulla fornitura di una esperienza cliente eccezionale e sulla creazione di un futuro energetico più sostenibile.

Startup del settore assicurativo e sanitario

Quando si cerca un’opportunità di investimento in una startup, l’ultimo settore da tenere in considerazione è quello delle assicurazioni e della sanità. L’attuale mercato sanitario ha bisogno di innovazione e le startup del settore sono pronte a fornirla.

Allo stesso modo, le startup legate alle assicurazioni stanno registrando una crescita significativa nel mercato attuale. All’inizio del 2023, le società tecnologiche basate sulle assicurazioni hanno superato i 15 miliardi di dollari di finanziamenti. Le startup in questo settore stanno crescendo rapidamente, il che significa che lo spazio è pieno di opportunità.

L’aspetto negativo delle startup del settore sanitario e assicurativo è che l’attuale sistema sanitario non è impostato in modo tale da favorire l’innovazione o il cambiamento. Questa dura verità rende difficile la sopravvivenza delle startup del settore sanitario.

Alcune delle startup di questo settore a cui si potrebbe dare un’occhiata nel 2023 sono:

  • HealthyPet: HealthyPet offre una vasta gamma di prodotti per la cura degli animali domestici. Questa azienda, fondata nel 2009, fornisce anche consulenze online gratuite per i proprietari di animali domestici che hanno bisogno di aiuto con la loro salute.
  • InsureGo: InsureGo è un’assicurazione specializzata in prodotti per i viaggiatori. Offre copertura globale per annullamento, infortuni, ritardo del volo e altro ancora, a prezzi accessibili.
  • MindCare: MindCare è un’app di salute mentale che offre supporto personalizzato e terapia virtuale a costi accessibili. Con un team di professionisti qualificati e una tecnologia avanzata, MindCare aiuta gli utenti a migliorare la loro salute mentale e benessere.

Investire in Startup: Cosa significa?

Adesso che abbiamo visto le top startup dove investire oggi, approfondiamo in merito al significato di startup. La stessa ha nel corso degli anni cambiato il suo significato, esposto dai principali esperti di economia e del settore.

Raccogliendo quante più informazioni possibili, si evince come ogni startup possegga determinate caratteristiche specifiche, che ovviamente la contraddistinguono rispetto ad una società “normale”, o meglio non definibile tale. A seguire alcuni punti che vanno a racchiudere il concetto di startup:

  • Presenza dell’innovazione: quando si sente parlare di startup, molto spesso si fa riferimento a società costituite da poco tempo (anche se questo parametro può considerarsi molto variabile) che hanno l’obiettivo di apportare valore aggiunto, andando a migliorare, innovare, creare in modo unico o agevolare processi, servizi, prodotti e molto altro. In altri termini, una startup che si rispetti ha la capacità di stravolgere completamente il mercato, apportando qualcosa di mai visto e di nuovo.
  • Presenza della scalabilità: in stretta associazione con il modello di business, una startup deve avere la capacità di poter crescere (in modo esponenziale rispetto al suo lancio iniziale) mettendo a disposizione risorse relativamente limitate rispetto a quelle richieste per la fase di avvio e di lancio.
  • La valenza da startup come status nel ciclo di vita di una società: nonostante ad oggi molte società colossali, partite come startup e diventate successivamente compagnie con la c maiuscola vengano ancora definite tali, è bene tenere a mente come lo stesso concetto sia tuttavia temporaneo. In altri termini, ogni startup cerca di spiccare il volo, diventando società a tutti gli effetti.

Nonostante la maggior parte delle startup apporti novità tecnologiche, anche società non hi tech possono rientrare all’interno di questo appellativo, apportando stravolgimenti sul mercato in modo innovativo.

Pianificare l’Investimento in Startup

Adesso che abbiamo compreso cosa rappresenta una startup, ma soprattutto quali caratteristiche apporta all’interno del mercato, si intuisce come ad oggi, grazie alla presenza di innovazioni e sviluppi tecnologici, risultino presenti migliaia di società (piccole, medie e grandi) considerabili tali.

Ma come investire in startup? Prima di passare alle principali tecniche ad oggi disponibili sul mercato, un punto importante è dato dalla pianificazione. Proprio come qualsiasi altro investimento, anche in questo caso l’investitore, o il trader in caso di trading e negoziazioni online, deve procedere con gradualità, strutturando un proprio money management.

Investire in startup

Investire in Startup: La pianificazione

E’ bene tenere a mente, come la valenza stessa da startup, racchiuda al suo interno la pur sempre presenza del rischio, proprio come qualsiasi altro titolo azionario o sistema di investimento. Molte startup, soprattutto quelle più innovative, decidono di entrare in campi ancora poco conosciuti, “testati” da pochissime realtà.

Si pensi ad esempio alle esplorazioni spaziali private, con Elon Musk ed i suoi progetti (SpaceX), o semplicemente Virgin Galactic. La fragilità di un mercato nuovo, porta quindi con se un determinato grado di rischio, che deve sempre essere preso in considerazione. Risulta quindi fondamentale raccogliere quante più informazioni possibili, avviando analisi e scegliendo la propria startup con cura e senza fretta.

Dove Investire in Startup

Come esposto durante l’introduzione, contrariamente dal passato, risulta ad oggi possibile individuare diversi sistemi per poter investire in startup. A seguire tre metodologie:

  • Partecipazioni dirette all’interno della società: si tratta in questo caso di ingressi all’interno del capitale della società, per supportare la stessa durante la sua fase iniziale o fasi successive alla costituzione. Rappresenta sicuramente il metodo standard con cui partecipare ad un progetto in startup e spesso 
  • Crowdfunding: in questo caso si tratta di capitali messi a disposizione per la startup attraverso specifiche piattaforme online. Approfondiremo lo stesso sistema nel corso dei paragrafi successivi.
  • Trading online: molte startup, soprattutto quelle più innovative, riescono in pochissimo tempo a quotarsi all’interno della Borsa, tramite una celere offerta pubblica iniziale (ossia IPO su Startup). In questo caso, la presenza delle startup sui principali mercati di Borsa, ne permette la negoziazione tramite le migliori piattaforme di trading online.

Anche all’interno del settore degli investimenti in startup, risulta tuttavia doveroso prestare la massima attenzione, onde evitare di incorrere in una piattaforma non professionale o truffaldina. E’ quindi cruciale fare affidamento solo su operatori regolamentati ed autorizzati nel nostro territorio europeo.

Crowdfunding su Startup

Il crowdfunding rappresenta una delle principali fonti di sostentamento per startup innovative che non possiedono capitali di partenza per poter finanziare i relativi progetti. E’ bene tenere a mente come molte delle stesse società, soprattutto durante una fase iniziale, necessitino di notevoli supporti finanziari.

Nel corso degli ultimi tempi, la nascita del crowdfunding ha permesso a molte compagnie di ottenere risorse. Ma di cosa si tratta esattamente? Ogni società, già presente o ancora non costituita, mette a disposizione all’interno della piattaforma di crowdfunding la propria idea imprenditoriale, allegando business plan, obiettivi e scopi.

Un qualsiasi investitore, dopo aver approfondito in merito, può partecipare ad una vera e propria raccolta fondi, che permetterà alla startup di ottenere la somma richiesta per il progetto. Di contro, lo stesso investitore ha la possibilità di ottenere potenziali ritorni sull’investimento (ossia ROI), sulla base di quanto immesso e della tipologia di crowdfunding selezionata.

Quali sono le tipologie più comuni di crowdfunding? Eccole a seguire:

  • Equity Crowdfunding: tramite la stessa, l’investitore entra a pieno diretto all’interno della partecipazione della società.
  • Lending Crowdfunding: tramite la stessa, l’investitore rappresenta un vero e proprio soggetto prestatore dei fondi, con la possibilità di ottenere potenziali interessi.
  • Reward Crowdfunding: tramite la stessa, l’investitore che partecipa al progetto, alla startup, o alla costituzione della stessa, ha la possibilità di ricevere premi sulla base dell’investimento.
Investire in Startup

Considerazioni Finali

Investire in startup è interessante oggi a causa del fermento tecnologico in molte industrie, come l’ecologia, l’IA e le biotecnologie.

E’ diventato più semplice investire grazie a piattaforme di crowdfunding e broker online. E’ importante diversificare gli investimenti e considerare che aziende quotate offrono maggiore trasparenza e liquidità.

Se vuoi seguire investitori esperti, puoi provare il CopyTrading su eToro, dove puoi valutare altri investitori, copiare le loro operazioni e replicare i loro risultati.

Domande Frequenti

Cos’è una Startup?

All’interno della nostra guida abbiamo esposto le principali caratteristiche di una startup, fra le quali un’elevata valenza nell’innovazione ed un apporto nuovo all’interno del mercato.

Come investire su Startup?

Nel corso del nostro approfondimento abbiamo ricordato le principali metodologie ad oggi disponibili per poter investire su startup. Fra queste, abbiamo approfondito anche la presenza del trading online, associato tuttavia a startup già quotate e presenti sulla Borsa.

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Sull'autore

Francesco Galella

Francesco Galella è un esperto di economia con una fervida passione per le criptovalute fin dalle loro prime fasi. Grazie alla sua continua ricerca e interesse per l'innovazione nel settore fintech, è sempre aggiornato su ogni sviluppo nel mondo delle criptovalute. Da anni contribuisce con articoli informativi e analitici per le migliori riviste di finanza, trading e criptovalute, condividendo le sue conoscenze e la sua vasta esperienza in materia. La sua capacità di interpretare e comunicare le complesse dinamiche del mercato delle criptovalute lo ha reso una figura autorevole nel settore, apprezzata sia dai lettori che dagli addetti ai lavori. Francesco continua a essere un punto di riferimento per chiunque desideri comprendere e investire nel mondo delle criptovalute.